金融机构领域典型非法集资案例
被告人段某某（时任山东邹平农商行台子支行行长）等人以“非阳光操作”为名，伪造金融票证，以高息吸引“存款人”前来办理“存款”，由中间人带存款人至指定银行的指定柜台办理所谓“存款”业务，银行柜员将存款人资金转到特定的账户，并将事先伪造好的假存单等通过银行柜台交予存款人，实际用款人收到存款后进行贴息。2013年3月至2015年5月，段某某等人先后在邹平农商行台子支行镇中分理处、博兴农商行曹王支行、滨州市滨城区农村信用合作联社渤海五路分社三个营业网点，共计伪造金融票证43张，金额共计29894万元，非法吸收公众资金26473万元。这个案例揭示了一些非法集资的特点：1.承诺高额回报、高吸诱惑；2.隐蔽性更强，以银行物理网点为屏障，用合法的外衣骗取群众信任；3.多种犯罪行为相互交织，如，伪造金融票证；4.组织严密，多人分工合作，各司其职。
一是充分认清非法集资的危害，守好自己的心理防线。要提高识别能力，自觉抵制各种诱惑，坚信“天上不会掉馅饼”“没有免费的午餐”，抛弃占便宜和“我不是最后一棒”的侥幸心理。对“高额回报”“快速致富”“积分高倍返还”的项目时刻保持警惕，多向周围的邻居打听，或者向有关部门核实真假，避免上当受骗。二是树立正确的理财投资观念。高收益往往伴随着高风险，理财也是一样，总有盈亏，哪有稳赚不赔的生意，特别是一些不规范的经济活动更是蕴藏着很大的风险。一定要增强理性投资意识，选择合法的渠道投资，防止被各种非法集资幌子欺骗。三是到正规银行网点通过正规途径办理业务。遵守金融机构前台取号、排队办理等业务流程。
来源：临洮科协
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